我想问下,说基金的净值是一元,是说没个基金的原始价格都是一元吗

2024-04-14 09:53

1. 我想问下,说基金的净值是一元,是说没个基金的原始价格都是一元吗

基金的发行期也就是认购期内购买都是1元每份,认购费率也很低,之后是1个月左右的封闭期,不能购买,但可以卖出,之后的开放期,就可以自由买卖了。这时基金的投资对象为基金带来了收益,总收益摊分到每份基金上,就会使基金净值高于认购时的一元,如果是亏损也同样摊分,这样基金净值将低于一元.
拆分就是净值较高时,按照一定的系数将份数做多,将净值降下来.比如某基金每份的净值为3元,总份数为3亿份,总资产为9亿,按照系数3来拆分,则每份净值降低到1元,总份数为9亿份,总资产不变.虽然每次拆分,各基金公司都说拆分有多么多么好,但实际在总资产没有变化的情况下,基金持有人的资产也没有上升,申购人可以用较少的钱购买较多的份数,在基金净值的绝对变化幅度上也将比以前要小,试想以前3元/份时基金总资产上涨/下降10%,绝对变化幅度为3角,现在总资产同样上涨/下降10%,绝对变化幅度仅仅为1角.总之,拆分不拆分和基金是否有购买价值没有关系,主要还是和基金的投资方向,风格以及基金公司本身的信誉密切相关.

我想问下,说基金的净值是一元,是说没个基金的原始价格都是一元吗

2. 在基金表中,那种是我基金真实的数据?比方说我买的时候是1元现在单位净值0.6006和累计净值2.5

累计净值就不用看了。交易主要是看单位净值。

累计净值是算上了过去的分红了,因为分红会使得净值下跌。
而交易的话,只用单位净值的。

判断是否盈利,
是用基金总资产减去本金。从净值上不一定可以反映出来。

目前的总资产=总份额X基金单位净值+过往现金分红
这三个要素都可以查询到,如果你选择的是红利再投资,则就不存在现金分红了,直接到份额里了。如果没选择过分红方式,则需要查看在你买之后的持有时间里是否有过分红,如果有,分红的钱是直接到你银行卡的,这部分自然要加上的。

本金也可以通过历史交易记录查到。
相减就是盈亏情况了。

3. 基金成交净值1.0000元是什么意思

基金成交净值1.0000元意思就是基金申购时的买入价就是1.0000元,也就是每份额的基金是1.0000元。
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
基金交易时间就是工作时间;不过成交净值以15点股票收市为界,15点前下单按当天净值成交,15点后下单按次日净值成交。
在非交易时间申请买卖的基金,都是以第二天的收盘价来成交的。

扩展资料:
基金交易中需要掌握的关键时间点:
1、净值确认日
在你提交交易申请的T日,申购/赎回的成交价是基金T日的单位净值,不过这个净值需要在收市后才能计算出来。
2、交易确认日
在你提交申购申请的T+1日,基金公司会对申请进行确认。如果符合规定则确认成功,扣除手续费后,按照T日的净值,计算出你的基金份额。(QDII基金一般为T+2日)
3、盈亏查看日
在你提交申购申请的T+2日,你便可以登录自己的基金账户查看到所申购的基金在T+1日后的收益情况了。
4、赎回资金到账日
不同的基金的赎回到账时间不一样,一般情况是这样的:
债券基金:2-4个工作日
股票型基金:3-4个工作日
QDII:4-13个工作日(具体以产品为准)
货币基金为T+0(快速取现)或T+1(普通取现)
参考资料来源:百度百科—基金单位净值
参考资料来源:百度百科—基金交易时间

基金成交净值1.0000元是什么意思

4. 我在07年购买了几个基金,当时的单位净值是1元左右,现在的净值只有0.9几。但是网银上却显示我收益率达33%

1、网银显示你的收益达33%,说明你购买的基金盈利了33%。
2、你申购基金的单位净值是一元,现在单位净值是九角几分,累计净值肯定会增长了,仔细观察一下。
3、根据你陈述的情况,说明基金已经分红,分红的金额当然也算是你的盈利。如果你选择的是红利再投资,总金额肯定比你申购的金额要高33%,如果你选择的是现金分红,分红金额已经打入你的银行卡帐户。

5. 请问一下基金成交净值是1.0000元是什么意思?

基金成交净值1.0000元意思就是基金申购时的买入价就是1.0000元,也就是每份额的基金是1.0000元。 基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额,再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。 基金资产净值是指在某一基金估值时点上,按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额,该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。基金交易时间规则:成交净值就是在工作日即“T日”下午3点钟前,成功申请卖出或买入的基金价格,也就是当天基金的收市价。由于,基金的单位价格每天都会发生变化,所以基金成交净值也是在不断发生变化的。T日式指交易日,周末和节假日不属于T日,T日以股市收市为界,每天15:00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交(净值公布时间一般是当天18:00左右),15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交。单位净值:投资者可以简单理解为买一份基金的价格,比如你今天买入1万元基金,需要明确的是,你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份,因为根据规定,我们提交申购申请若是交易日下午3点钟之前,应以当日基金净值申购,但这一净值一般来说在晚上七点或者更晚才能公布,若是非交易日或者交易日下午3点收市后提交申请,则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。因此,只有在收市之后,基金净值公布了,有了净值,我们才可以轻松计算自己买了多少份基金了,具体的公式为:基金份额=(申购资金-手续费)/单位净值,若基金净值当天为1元,则投资者花1万元,申购的基金份额为1万份。计算好份额之后,未来想要知道自己拥有的基金市值,直接通过基金净值乘以份额就可以了,非常简单。通过单位净值的涨跌,我们可以知道基金是赚了还是亏了。那么我们在买基金的时候,单位净值越低越好吗?很多人在买基金时会这样算账:同样1万元,买1元钱的基金能够买到1万份,但1.4元的基金就只能买到7100多份,价格便宜的基金可以得到更多份额,因此就买了价格便宜的基金。而且,单位净值越高越“危险”,下跌的可能性越大。事实上,单位净值的高低并不影响投资基金的风险和收益,给大家举个例子:去除手续费因素,将1000元等分两份,准备投资两只基金,A基金目前净值0.5元,B基金目前净值1元。如果用500元买A基金的话,可以买入份额1000份,而用另外500元买B基金的话,则买入份额为500份。第二日基金大涨,A基金和B基金都涨了2%,那么A基金每份涨了0.01元,B基金每份涨了0.02元,盈利情况分别是A基金盈利:本金500元 X 2%=10元或0.01元 X 1000份=10元B基金盈利:本金500元 X 2%=10元或0.02元 X500份=10元从以上的假设中可以看出其实高价低价的基金所带来的盈利或损失,主要看投入的本金和每日的涨跌幅,与份额没有关系。单位净值低的基金虽然能买到更多份额,但并不意味着比价格高的基金赢利更多。认为基金价格越低越好的另一个原因是,很多人认为越便宜的基金,上涨的空间越大。比如1元的基金上升空间比1.5元的基金大。累计净值:累计净值,则是在单位净值的基础上累加了这只基金成立以来的累计分红和拆分的金额。基民都知道,一些基金年度或多或少会有分红,那么通过基金单位净值就无从知道基金往常的盈利情况,看累计净值就能弥补,根据公式,累计净值=单位净值+累计分红,把分出去的红利计算在内了,累计净值更能反映基金的收益情况,通过比较两个净值,就可得知该基金成立至今的累计分红。例如基金单位净值是1.28元,如果该基金成立以来有过三次分红,第一次分红为1份0.3元,第二次分红为1份0.4元,第三次则为0.2元,按照当天公布的基金单位净值为1.28元,那么累计净值则为1.28+0.3+0.4+0.2=2.18元。因为从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利,因此累计净值更像检验一只基金赚钱能力的“试金石”。但是要注意的是累计净值也不一定可以反映出该基金的好坏,因为如果基金发行在牛市后期,那么很有可能在今后很长一段时间里,基金的累计净值都是低于发行时的净值的(一般基金发行净值都是1元)。位净值和累计净值在一定程度上反映了基金的盈利能力越高越好,但也不能一概而论,因为还要综合考虑基金成立时间长短和市场环境等,我们要把精力放在寻找最能为我们赚钱的基金经理或者基金产品上。

请问一下基金成交净值是1.0000元是什么意思?

6. 请教一下专业人士:我买的基金,买的时候是1元,现在累计净值是1.5,1000份,那么我赚的钱怎么计算?

你好,我是马路动作,百度知道基金类排名25,很高兴为您解答

不一定正确,因为你提供的数据不全面

应该这么算,1000*(现在的累计净值1.5--买的时候的累计净值)
就是说,你每份赚多少钱,是看累计净值之间的差。。。。。。

所以,你是上面的式子1.5-1里的1,按照你的表叔,我不能确定是你购买时候的“累计”净值,注意,只累计净值

还有一种算法,就是购买基金金额*(现在的累计净值1.5--买的时候的累计净值)/购买时候的单位净值(就是购买的价格)

当然,在计算收益得时候,如果你真的赎回,可能会扣掉大概1%左右的赎回费。。。不过,这1%,只是一点点,很正常的收费

有什么不清楚的,请追问

7. 为什么货币基金单位净值都是1

货币基金单位净值为1元每份,不会变动.收益以新增份额形式体现.
每份每个工作日公布上一日"万份收益"(周一还公布周六日的).
万分收益是指每1万份货币基金前一个工作日的收益.
比如你4月9日下午3点前买了10000份,从下个工作日也就是10日开始计算收益.假设今天公布10日的万分收益是0.345.那么你赎回时候金额就是10000+持有期间的收益10000.345
如果不赎回,每个月最后一个工作日,这个基金会将收益结转,下个月初你可以看到10000份增加,增加爱的份额就是上个月的收益,

为什么货币基金单位净值都是1

8. 买建行基金怎么开户?基金中单位净值和累积净值是什么意思?

到建行开个户就能购买了
基金知识-单位净值和累计净值
景顺长城基金管理有限公司答:基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。
若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。因此,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。
最新文章
热门文章
推荐阅读